Consulenza Patrimoniale 360
Investimenti e soluzioni assicurative dedicate a te
Ci prendiamo cura dei tuoi bisogni a 360°
Il modello consulenziale CiviBank si basa su un approccio globale e sulla presenza di un consulente a tua disposizione.
Attraverso il support della nostra piattaforma tecnologica, il tuo consulente saprà :
Formulare proposte di investimento personalizzate
in base ai tuoi obiettivi e al tuo profilo di rischio
Consigliarti soluzioni assicurative adatte alle tue
esigenze e a quelle dei tuoi cari
Per accompagnarti nelle tue scelte, abbiamo elaborato un processo consulenziale in 4 fasi:
Analisi iniziale del tuo patrimonio
Per prima cosa, occorre una visione d’insieme chiara della tua situazione patrimoniale complessiva, comprensiva delle componenti finanziarie, assicurative, previdenziali e immobiliari.
Questa analisi iniziale, con la ricostruzione del quadro di partenza, è la premessa indispensabile che permetterà al tuo consulente Sparkasse di predisporre la proposta più adatta alle tue esigenze.
Definizione dei tuoi obiettivi
Il compito del consulente Sparkasse è farsi carico delle tue aspettative e dei tuoi progetti, metterli a fuoco e fare poi in modo di concretizzarli.
Comprensione delle tue esigenze
Per strutturare il tuo profilo personale, definiamo con te:
le tue priorità e i tuoi obiettivi
l’orizzonte temporale
altre finalità a te care, ad esempio la pianificazione successoria o temi di sostenibilitÃ
Potrai poi scegliere una offerta consulenziale su tre livelli di servizio:
Sulla base delle tue esigenze e della complessità del tuo patrimonio, puoi scegliere tra tre offerte di servizio e modelli di consulenza:
comfort
pro
top Private
Scelta delle soluzioni di investimento, protezione e previdenza
Ci impegniamo ad aiutarti a proteggere il tuo patrimonio, senza rinunciare alle opportunità di rendimento che potrebbero presentarsi.
In base ai tuoi obiettivi, e in abbinamento ad analisi immobiliari e sul patrimonio e la pianificazione successoria, i tuo consulente elabora per te una proposta personalizzata sui seguenti ambiti:
finanziario
assicurativo
previdenziale
Monitoraggio Costante e reportistica dedicata
Una volta iniziato questo percorso, è fondamentale avere sempre sotto controllo l’andamento degli investimenti e il raggiungimento degli obiettivi stabiliti. Potrai contare su un report di patrimonio complessivo:
sempre aggiornato
dettagliato
semplice da consultare
